Обязательный контроль крупных денежных операций.

Федеральным законом от 21.04.2025 N 88-ФЗ внесены изменения в части обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом.

Из перечня операций, которые нужно контролировать в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», исключат внесение физическим лицом наличных в уставный капитал. То же коснется получения физическим лицом наличных по чеку на предъявителя, если чек выдал нерезидент. Речь идет об операциях на сумму минимум 1 млн руб.

В список добавят такие операции:

- зачисление денег на банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя, которые покупают и продают ювелирные изделия, драгметаллы и т.п.;

- списание средств с этого счета;

-покупка физлицом у банка (или, наоборот, продажа ему) инвестиционных драгметаллов и пр.;

- приобретение юридическим лицом либо индивидуальным предпринимателем у банка (или, наоборот, продажа ему) драгметаллов в слитках и т.д.

Банки будут направлять сведения об этих операциях в Росфинмониторинг.

Помощник прокурора    А.А. Чевтайкина